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財富管理行業現在是零點零五分——專訪天璣財富總裁黃海秋

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深圳這兩個字,已然成為一種符號。這個最早實行改革開放的城市,既是敢想敢闖的精神寫照,也內含著勤懇務實的實干作風。時間一晃
 深圳這兩個字,已然成為一種符號。這個最早實行改革開放的城市,既是敢想敢闖的精神寫照,也內含著勤懇務實的實干作風。時間一晃來到了 2012 年,深圳金融界發生了一件“大事”,深圳發展銀行收購合并了平安銀行,此時,黃海秋正在深圳發展銀行供職。

或許,每一段緣分,都是早早埋下了伏筆。2014 年,深圳發展銀行國際投行部的幾位高層出走,開始籌劃創辦深圳天璣財富管理有限公司(以下簡稱“天璣財富”),年底,天璣財富正式在深圳這個極富魅力的“奇跡之城”邁出了發展的第一步。差不多的時間,黃海秋也跳出銀行,去了當時另一家總部位于深圳的全國性私募企業。

人生的際遇往往很奇妙,命運之手指引著你到達某一個目的地,無論你在岔路口時做了哪一種選擇,最終還是會到達同一終點。兩年多后的 2017 年初,正是天璣財富要振翅起飛、求賢若渴的時候,而同一時間的另一職場,黃海秋也在當時的企業中證明了自己的天賦和能力。天時地利人和之下,黃海秋和天璣財富的緣分開始了。

黃海秋的加入,讓天璣財富產生了 1 +1>2 的效果。這一年,天璣財富開始了它的騰飛期,4 月份戰略領投了云科貸,在金融科技領域開始布局;5 月份新設了深圳羅湖分部、新洲分部和無錫分公司,羽翼日漸壯碩。作為市場對公司實力的檢閱結果,年底,天璣財富一連斬獲“最佳風控私募金融機構”、“最具投資價值私募金融機構”、“最具競爭力私募金融機構”以及“最值得信賴私募金融機構”4 個大獎。

如今,天璣財富已躋身于華南區三方財富管理公司的第一梯隊,今年 32 個億的年度目標業績已完成了大半。背靠專業盡責的團隊和清晰優質的底層資產,即便是經歷過了今年上半年開始的金融監管的疾風勁雨,天璣財富也未受到明顯的影響。

今年 9 月 14 日,本刊主辦了 2018 年度亞太財富論壇暨金臻獎的頒獎典禮。活動上,天璣財富又捧回了一項“最具發展潛力財富管理機構”的榮譽。本刊記者隨后也采訪了黃海秋,

她表示,這次獲獎既是對過去成績的總結,也是一個新的開端,未來天璣財富還有更多更大的目標等著去一一實現。以下是黃海秋對行業、對天璣財富的一些見解和認知,本刊特整理以饗讀者。

《財富管理》:您認為財富管理行業最核心的能力是什么?

黃海秋:財富管理的核心競爭力是投資管理能力和資產配置能力。一方面要有獲取優質項目的能力,能很好的幫客戶把控風險。另一方面,能為客戶進行全面的資產配置,根據客戶不同的風險承受程度配置不同特點的資產,比如說風險承受能力高的客戶,可能匹配股權類的投資,承受能力低的客戶,可以推薦類固收的產品。

投資者的選擇更多,投資行為也越來越理性,這是整個行業和 10 年前相比,最大的不同之一。財富不是比多,而是比久。所以客戶首先想要的是財富保值,也會想到要全球資產配置,對整個資產架構有一個好的規劃,讓資產有更長的一個生長周期。因為財富存在的時間越長,規模就會越大。隨著中國財富管理市場的逐漸發展,單一的產品推銷已經無法滿足日漸增長的龐大高凈值客戶,高凈值人群的財富配置需求越來越多樣化,他們需要的不再是單純的提供產品,而是一攬子的金融綜合服務解決方案。

《財富管理》:現在行業出現了一種新的常態——“理財師荒”,您如何看待這種現象?天璣財富在理財師管理上是如何做的?

黃海秋:無論什么行業,優秀的人才都會不斷被挖掘和尋找。隨著中國財富規模的迅速擴大,

財富管理的需求迅猛增長,因此專業理財師的價值日益凸顯。數據顯示,截至 2017 年,中國高凈值人群總體規模已達近 200 萬人,這批高凈值人群的總體可投資資產規模約為 65 萬億元,且在可預測的未來仍會保持高速增長態勢。相比之下,行業現有專業理財師人數相對匱乏。能將產品功能和底層邏輯拆解清晰,并能夠準確鎖定客戶真實需求的理財師更加稀缺。因此,出現這種情況是一個必然的結果,也可以說是一個過程。

天璣財富非常注重理財師的整體培養。有不少從傳統金融機構過來的理財師,對產品的接觸往往較為單一,因此我們會進行有計劃、深刻、全面的專業培訓,包括產品學習、合規學習、法規及新政解讀、業務能力提升等等,幫助理財師不斷提升核心技能,養成良好的工作方式和習慣。

天璣財富的理財師一直會牢記一個理念:“一名優秀理財師的成長過程也是客戶資源累積的過程”。專心幫助客戶解決問題,這樣不管外部環境如何,天璣財富都能夠持續享受到行業發展的紅利。

《財富管理》:天璣財富是如何做好風控的?

黃海秋:天璣財富和大多數以代銷產品為主的其它三方財富管理機構不一樣,天璣財富尤其重視以自己的項目為主導,在投融管退的各環節全面把控風險,這種對風險的敬畏精神也是我選擇加入天璣財富的重要原因。

天璣財富始終把防控風險放到最突出的位置,不斷完善風控體系,加強人才隊伍建設,引進海內外大型金融機構、知名律所頂尖人才,建立和培養了一支專業、嚴謹、可靠的風控團隊。我們在項目安全把控、公司運營制度規范等方面精益求精,實現了合規穩健經營,堅持為投資者創造可持續的投資價值,堅守“投資者利益第一”,牢固建立高凈值投資者和天璣財富之間的雙向信任。

《財富管理》:在資管新規下,去杠桿、破剛兌,您認為對整個行業最大的影響在哪里?天璣財富是如何主動適應監管要求,及時調整現有業務的?

黃海秋:目前出臺的資管新規,去杠桿、嚴防剛性兌付,是財富管理行業的一次大洗牌,短期會有一定的陣痛,但長期來說是一個重大的利好。在過去,投資者不乏盲目性的投資,基本上只認準銀行、信托這樣的大型機構,資管新規出臺后,這種格局逐漸被打破,這對于三方財富管理機構來說是個機會,有了一個更公平的市場環境和大機構進行良性競爭,優化行業發展,預防系統性風險。

從大的發展趨勢來說,發達國家市場上更多地是權益類產品,包括一級市場股權、二級市場量化對沖、另類投資等,很少有高收益的固收產品。這種趨勢在中國一定也會慢慢地普及,過程中需要專業的第三方財富管理機構和理財師為投資人做資產管理,提供全品類的綜合服務。相信真正有實力的三方財富管理機構一定會異軍突起,成為行業領頭羊。

天璣財富緊跟監管機構操作要求,包括合規備案,包括做好投資者的風險評估。同時,堅持選擇最優質資產,根據市場情況調整產品策略,幫客戶抵御市場風險。讓客戶在不同的市場環境下,都能找到適合自己需求的產品。

《財富管理》:越來越多的機構面臨募資難問題,為什么會出現這種情況?從哪些方面應對?

黃海秋:整個行業監管從嚴以來,一批不合規的機構在大浪淘沙中被淘汰掉,投資者的信心勢必也跟著受到影響,導致了暫時性的募資難現象。但從業績來看,2018 年上半年,私募基金總規模突破 12 萬億元,其實依然呈現著良好的發展態勢。我相信只要堅持去做,用心去做,行業一定會越來越好。

總體而言,私募行業進入從嚴監管、防控風險、規范運行的時代,只有真正合規運作、擁有核心投研能力的私募機構才能歷經重重考驗、逆勢而上,成為屹立不倒甚至遙遙領先的頭部機構,“深挖價值”也逐漸成為業內共識。

投資者應選擇那些能夠為社會創造價值,同時為股東創造價值,能夠賺取持續正向現金流的企業。天璣財富的任務也一直都是發掘和識別這類企業。隨著去杠桿往深度方向發展,我們比較關注市場上優質、有折價資產,也持續看好防御性的行業 , 如醫療健康、消費、工業等,以及科技、傳媒、金融科技、生物科技等高增長的行業。

《財富管理》:天璣財富未來還有哪些規劃?

黃海秋:未來,我們主要有以下四個方面的規劃:第一,最重要的還是深度挖掘行業優質資源,給客戶提供能夠持續盈利的資產,這是我們的立身之本;第二,繼續引進并培養高端金融人才,拉長天璣財富內部人才寬度及梯度;第三,業務布局上,目前天璣財富已在深圳、北京、無錫擁有 9 家分公司,未來將會陸續在上海、成都、蘇州等一線及重點二線城市業務布局,同時爭取今年年底到明年把知名度擴展到全國范圍,進而把優質資產帶給更多客戶;第四,家族財富管理是未來趨勢,也是行業頂端的業務形態,未來我們會在這一塊花大力氣,比如增加一些海外配置的品類,一站式滿足客戶需求,為中國擁有資產十億級或百億級的客戶提供服務,這是我們未來的方向。

(文章來源:財富管理)

 
 
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